Українцям массово блокують платіжні карти

У банках кажуть, що це робиться для актуалізації клієнтських даних і боротьби з «Дроп».

Рахунки обіцяють розблокувати, коли клієнт надасть співробітнику банку паспорт та ідентифікаційний код. У свою чергу юристи кажуть, що такі дії банку можна оскаржити, але в більшості випадків воно того не варто.

Блокують без попередження
Українці скаржаться, що в один момент несподівано для себе виявили, що їх платіжна картка заблокована. «Вчора мені прийшло повідомлення про те, що моя карта Укргазбанку заблокована. Я подумала, що це шахраї, і передзвонила в банк. Але там мені сказали, що карту заблокував банк, а мені, щоб продовжити користуватися рахунком або зняти гроші, необхідно прийти з документами в відділення. Це при тому, що я оформляла карту два місяці тому і ніяких повідомлень не приходило », – розповідає клієнт Укргазбанку Валерія Іонова.

Така ж доля спіткала і клієнтів Ощадбанку і Приватбанку. Правда, у випадку з «Приватом», клієнти відзначають, що отримували повідомлення з проханням прийти в банк заздалегідь або відправити скан копії необхідних документів online. Інші ж банки питанням повідомлення своїх клієнтів, мабуть, просто не ставили.

Тим часом в Укргазбанку підтвердили, що дійсно почали перевірки своїх клієнтів. Але відзначають, що це не їхня забаганка, а вимога НБУ. «У зв’язку з постановою №417 ми повинні щорічно перевіряти дані клієнтів. Тому, якщо людина не з’явиться в банк, ми дійсно заблокуємо його рахунок », – відзначили в Укргазбанку. Про те, що йде така перевірка, «Вістям» повідомили ще в декількох банках.

Боротьба з «Дроп»
За словами радника президента Асоціації українських банків Олексія Куща, вимога НБУ про перевірку клієнтів вступило в силу ще в 2015 році, але зараз банки почали активніше його виконувати. «Однією з причин, яка змусила фінустанови активно перевіряти своїх клієнтів, стала боротьба з« Дроп »і фейковий ФЛПамі. Останнім часом ці явища набули широкого масштабу », – зазначає Кущ.

«Дроп» – це сленгове опреденіе людей, які продають злочинним угрупованням свої банківські карти (разом з SIM-картою) і право на їх використання. За це, в залежності від домовленостей, «дроп» отримують винагороду від 1 тис. До 2 тис. Грн на місяць. Вартість самої карти будь-якого українського банку на чорному ринку становить $ 100. Такі карти в основному використовують наркоторговці, шахраї та інші особи для більшої анонімності своїх операцій.

Нарівні з цим, за словами Куща, в Україні активно продаються «фейковий ФОП» (фізична особа підприємець). «Принцип схеми такий-же, як і з банківськими картами. Людина оформляє на себе ФОП і пише довіреність про передачу прав на здійснення всіх операцій, включаючи банківський рахунок », – зазначає Кущ.

«Фейкові ФОП» в Україні активно використовують роздрібні мережі, бутики одягу та інші представники малого та середнього бізнесу для відходу від податків. Так, наприклад, в одному бутіку може бути до п’яти POS-терміналів, оформлених на різних людей. А власники торгових точок розподіляють грошові надходження таким чином, щоб оборот кожного ФОП не перевищував, наприклад, 1,5 млн грн. (Максимальна річна виручка для ФОП, який є платником єдиного податку 2-ї групи, ставка єдиного податку якого не перевищує 750 грн на місяць). Зараз в інтернеті можна побачити безліч оголошень, де різні фірми за відкриття ФОП пропонують 1,5 тис. Грн відразу і по 1,5 тис. Грн щомісяця за надання ФОП в користування.

Чи правий банк і хто в зоні ризику
Як говорить юрист Ростислав Кравець, банки дійсно мають право перевіряти клієнтські дані. Але, згідно із законом, робити вони це можуть не частіше ніж раз на рік. «Багато державні банки, в основному великі, часто нехтують цим і проводять такі перевірки проти правил, коли їм захочеться. У такій ситуації можна йти до суду і відстоювати свої права. Але, з огляду на терміни, легше прийти в банк і написати заяву про закриття рахунку і забрати свої гроші », – зазначає Кравець.

У свою чергу, за словами Куща, найбільшу увагу банки зараз приділяють тим клієнтам, які ведуть себе підозріло. «В основному моніторинг проводять за тими картками, де відразу ж після зарахування коштів гроші переводяться в готівку в банкоматах, при цьому по карті немає розрахунків в магазинах. Такі карти відразу ставляться на додатковий контроль, і людей змушують частіше проходити ідентифікацію », – зазначає Кущ.

Ще однією причиною для блокування карти можуть стати «дивні» доходи. «Це теж вимога НБУ, згідно з яким банк може не тільки зупинити підозрілу операцію з переведення великої суми коштів, але і заблокувати карту», ​​- говорить Кущ. У цій категорії під підозру в першу чергу потрапляють фрілансери і ті, хто не має постійного місця роботи.

Джерело: u-news.com.ua

Вам може бути цікаво

Залишити відповідь

Ваша e-mail адреса не оприлюднюватиметься. Обов’язкові поля позначені *